市場の突然の変動
国際株式市場が急落した場合、システムは直ちに自動売却に反応しません。まず、動きを各家族の視野と許容範囲と比較し、不均衡が持続する場合にのみ、見直しのための特定の再分配を提案します。
コンテキスト
10 年、20 年にわたる資産計画を立てる家族は、金利、インフレ、財政政策、国際株式市場のサイクルなど、何百もの変動要素を同時に追跡する必要があります。この追跡を毎月手動で更新するのは、財務トレーニングを受けた人にとっても骨の折れる作業です。
通常の結果は計算違いではなく、無策です。誰も一度に多くの情報を解釈する時間がないため、ポートフォリオは何年もレビューされません。 Nexxus Pay は、アカウント所有者の判断を置き換えることなく、そのスペースを占有するように構築されています。
仕組み
このシステムには、四半期レポートや 1 回限りのレビューに依存するのではなく、市場の動き、マクロ経済指標、現在のポートフォリオ構成がその都度組み込まれています。
各家族がボラティリティの実際のエピソードにどのように反応するか、つまりどの資産を保有し、どの調整を行うか、そしてどのくらいの速さで反応するかを観察し、最初のアンケートだけでなく、新たな決定ごとに修正される許容プロファイルを構築します。
市場プロファイルや状況が持続的に変化する場合、システムは特定のリバランスを提案しますが、実行前には必ず所有者の明示的な承認が必要です。
能力
現在のポートフォリオにさまざまな市場シナリオを投影し、単一の楽観的な予測ではなく、予想されるさまざまな結果を示します。
マイナスの動きによって家族の資産に目に見える問題が生じる前に、セクター、通貨、または資産クラスへの過度の集中を特定します。
分析の詳細レベルはポートフォリオの複雑さに応じて増大するため、家族が追加のアナリスト チームを雇う必要はありません。
設計によるセキュリティ
資産情報は暗号化された形式で処理され、商業目的で第三者と共有されることはありません。各家族はいつでも、システムがどのようなデータをどのような目的で保持しているかについてのレポートを要求できます。
モデルは、実際のポートフォリオに適用される前に、過去および最近の市場データに対して定期的にテストされ、関連する逸脱は推奨事項に組み込まれる前にレビューされます。
顧客の資産に対して自律的に注文が実行されることはありません。システムは、各提案の背後にある理由を提案して文書化し、行動する前に所有者からの明確な確認を待ちます。
実際に
国際株式市場が急落した場合、システムは直ちに自動売却に反応しません。まず、動きを各家族の視野と許容範囲と比較し、不均衡が持続する場合にのみ、見直しのための特定の再分配を提案します。
ポートフォリオが数四半期にわたって利益を蓄積すると、システムは、元のリスクプロファイルが依然として適切であるかどうか、または大学での研究など、期限が近い家族の目標に向けて利益の一部を統合することが適切であるかどうかを評価します。
資産の不均衡な部分が単一のセクターまたは通貨に依存していることが検出された場合、システムはこれを明確に示し、家族が行動を決定する前にその理由を説明して分散化の代替案を提案します。
システムの学習は、ポートフォリオとリスク行動の実際のデータに基づいて、使用初日から始まり、今後数年間にわたる家族の資産の保護に役立ちます。